Умеренное выделение средств являются популярным инвестиционным инструментом, потому что они предоставляют инвесторам воздействие как на рост и значение. Инвесторов, стремящихся диверсифицировать в распределении активов могут найти эти фонды привлекательны тем, что они сбалансировать долгосрочный прирост капитала и сохранения капитала. Кроме того, при обеспечении доходов через дивидендные акции и инструменты с фиксированной доходностью, эти инвестиции, как правило, имеют гораздо более низкую волатильность, чем чистых стратегий роста. Существуют сотни паевых инвестиционных фондов, которые вписываются в эту смесь и категории роста стоимости. Хотя многие из этих средств имеют схожие профили, несколько выделяются своей долговечностью и последовательность возвращает. Лучшие средства в этой группе также предлагают низкие коэффициенты расхода, команды управления качества и ограниченного оборота активов. Далее следует анализ двух привлекательных средств в этой категории, что уже давно, успешный послужной список.
Vanguard звезды акций инвестора (VGSTX)
Авангард звезда долей инвестора ("VGSTX") является частью средней категории размещения Авангарда семейный фонд. Фонд начал торговать на 29 марта 1985 года, и получила четырехзвездочный рейтинг от morningstar за трех-, пяти - и 10-летние периоды. VGSTX представляет собой фонд фондов, который означает, что он вкладывает в другие Vanguard взаимные фонды. Он выискивает диверсифицированный подход к инвестированию и выделяет от 60 до 70% своих активов паевых инвестиционных фондов, которые вкладывают средства в фондовый рынок, от 20 до 30% своих активов в фонды, инвестирующие в облигации, и 10 до 20% в фонды, инвестирующие в краткосрочные инструменты с фиксированной доходностью. VGSTX имеет минимально необходимые первоначальные инвестиции в размере 1000$, и чистый расход соотношение 0. 34% от своих инвестиций в другие фонды. Фонд создается выше средней за несколько временных горизонтов. По состоянию на 29 марта 2016 года, три года возвращает инвестор занял 27-ое место-лучший среди фондов 861 место в течение этого периода времени, в то время как он занял 25 место в течение пятилетнего периода между фондами 745 включены как его сверстники. Фонда 10 лет возвращает заняв 22-е место среди 500 фондов в своей категории. VGSTX была оценена Морнингстар как имеющие средний риск для своей категории более трех-, пяти - и 10-летние сроки. VGSTX управляется Уильям Коулман, который присоединился к Авангарду в 2006 году и начал управлять фонда в 2013 году. Поскольку фонд размещает свои активы в другой Vanguard взаимные фонды, инвесторы получают выгоды от диверсификации риска между несколькими менеджерами с различными стратегиями.
Сбалансированным Фондом Fidelity (FBALX)
Точность сбалансированный Фонд ("FBALX") находится в средней категории размещения верности семейный фонд. Фонд получил пятизвездочный рейтинг morningstar в течение трех-летний период, а также четыре звезды за пять - и 10-летние периоды. Ее стратегия направлена на доход и прирост капитала при принятии умеренные риски. FBALX инвестирует около 60% своих активов в акции и остальные ценные бумаги с фиксированным доходом, включая высокодоходные долговые ценные бумаги. Фонд выделяет не менее 25% от общего объема активов старшим траншам ценных бумаг с фиксированной доходностью, в том числе привилегированных акций. FBALX, которые начали торговать на ноября. 6, 1986, имеет годовой коэффициент расхода 0. 55% и минимально необходимых первоначальных инвестиций в $2500. Как VGSTX, он выступал очень хорошо в течение нескольких временных периодов по отношению к своей группе. По состоянию на 29 марта 2016 года, три года фонд возвращает занимает шестое место-лучший среди фондов 861 место в течение этого периода времени. Его пятилетней работы заняла в нем девятое место среди фондов 745 в своей категории. Фонд достиг 17-го-высокий 10-летний доходность 500 фондов занимает в своей категории. Тобиас вело Ведущий менеджер фонда с ноября. 14, 2011.
Сравнивая VGSTX и FBALX
Как и большинство индексных инвестиций, умеренные выделения средств являются идеальными для долгосрочных, купить и держать инвесторов. Умеренное выделение средств позволяет инвестору извлечь выгоду из роста и инвестирование без бизнес-циклов. Оба VGSTX и FBALX привлекательные возможности в этой категории и имеют разные сильные стороны. Поскольку VGSTX-это фонд фондов, инвесторы имеют преимущества диверсификации из разных стилей управления, которые FBALX не предлагать. Кроме того, VGSTX имеет более низкие сборы, чем FBALX. Однако, FBALX выступал чуть лучше, чем VGSTX за промежуточные и более длительные сроки. Эти два фонда имеют схожие стратегии распределения, который принимает решение между ними очень близко.