Портфельные менеджеры работают для фирм по управлению активами, пенсионные фонды, фонды, страховые компании, банки, хедж-фонды и другие организации в индустрии ценных бумаг . Они отвечают за ежедневное управление инвестиционными портфелями от имени отдельных или институциональных клиентов. Менеджер портфеля, как правило, отвечает за все аспекты инвестиционного портфеля, от создания и управления инвестиционную стратегию, которая соответствует потребностям клиента для реализации этой стратегии путем выбора оптимального сочетания ценных бумаг и инвестиционных продуктов и управление этой смеси на постоянной основе.
Менеджер портфеля, как правило, курирует команда старших финансовых аналитиков, которые производят аналитических отчетов и рекомендаций для улучшения инвестиционных решений и формирование стратегии. Менеджер портфолио и общается с аналитиками инвестиционных банков и других продающей стороны фирмы для определения продуктов, которые могут быть хорошо подходит для конкретного портфеля. Некоторые портфельные менеджеры, часто в том числе и те, кто работает в области управления активами предприятий, могут также потребоваться, чтобы встретиться и общаться с клиентами-физическими лицами для обсуждения инвестиционную стратегию, объяснить инвестиционных решений и предоставлять обновления на спектакли портфеля .
Карьерный Путь
Она является общей для портфельного менеджера, чтобы начать свою карьеру как финансовый аналитик, работающий на акции, облигации или другие ценные бумаги фирмы в индустрии ценных бумаг . Младший аналитик должности, как правило, открыты до степени бакалавра выпускники. Хотя степень магистра обычно не требуется для дальнейшего карьерного роста, это очень часто. После нескольких лет опыта, много младших аналитиков вернуться в школу, чтобы получить степень магистра в области делового администрирования (MBA) степени степени или других соответствующих магистра Перед переходом в старший аналитик роли. Степень подходящего мастера могут сразу определить нового претендента на должность старшего аналитика .
Старший финансовый аналитик, который работает на инвестиции, как правило, готовит отчеты и рекомендации по конкретным ценным бумагам под руководством портфельный менеджер. Старшие аналитики часто специализируются на конкретных категориях ценных бумаг, проводят большую часть своего времени проводит новые исследования и анализа, актуализации исследований в соответствии с новыми событиями, общаясь с контактами отрасли и представление рекомендаций руководству и клиентам. Старший аналитик также контролировать и руководить работой одного или нескольких младших аналитиков.
С хорошими показателями работы и накопленного опыта, старший финансовый аналитик может стать менеджером портфеля . С хорошими показателями в этой роли, менеджер портфеля может перейти на большие портфели с более деньги в управление. Эта позиция, как правило, конец карьеры, хотя некоторые люди переходят на руководящие должности в своих фирмах или вычеркнуть самостоятельно начать новые фирмы.
Образования
Степень бакалавра в соответствующей области, является базовым квалификации для работы в качестве менеджера портфеля . Однако, многие работодатели требуют степень магистра, и большинство портфельных менеджеров держать их, даже если они не абсолютно необходимы. Согласно данным опроса, проведенного п. С. Бюро статистики труда (БСТ) в 2014 году, 65% портфельных менеджеров в США провели, по крайней мере, степень магистра .
Различные бакалавриата предметы, как правило, является хорошей подготовкой к позиции начального уровня в этой области, в том числе количественных бизнес-дисциплин, таких как Бухгалтерский учет, Финансы и экономика. Других соответствующих дисциплин, статистики, математики, инженерии и физики, которые в значительной степени сосредоточена на развитии количественных и аналитических навыков. На уровне магистратуры, MBA в области финансов или другим соответствующим направлением является весьма распространенным среди портфельных менеджеров . Степень магистра наук в области финансов тоже достойный вариант.
Другие Квалификации
Большинство работодателей требуют портфельных менеджеров держать сертификаты финансовый аналитик . Наиболее известным сертификации в области и наиболее востребованы со стороны работодателей является сертифицированным финансовым аналитиком (CFA) обозначение награжден Институтом CFA . Это обозначение является открытым для любого финансового аналитика, который имеет степень бакалавра и четырех лет стажа работы . Она присуждается кандидатам, пройти серию из трех экзаменов. Многие работодатели также имя специалиста по финансовому планированию (СФП) обозначение, награжден cfp Совета, в качестве факультативного квалификации.
Портфельные менеджеры должны также имеющий соответствующую лицензию от финансовой индустрии регулирующего органа (finra), орган надзора за ценными бумагами фирмы и брокеры, работающие в U. С. Процесс лицензирования, как правило, требует спонсорства от фирмы нанимающие соискателя лицензии. Как правило, финансовый аналитик, работающих в индустрии ценных бумаг, получает лицензию в начале своей карьеры.